我是云南昆明的一家小企业主，因我们企业发展需要急需资金扩大产能，今年9月我们和杭州投融界公司签了一份融资服务协议，杭州投融界是国内最大的融资平台，我们在投融界这个平台接到了来自国信联商武汉投资有限公司的电话，国信联商武汉投资有限公司声称自己公司目前管理几十亿的资金，实力强大、背景深厚，并表示很看好我公司的项目，交谈中国信联商武汉投资有限公司地声称我的项目符合国家和地方产业发展政策，市场发展前景良好，有意向我们提供资金合作，并要求我们把项目融资的所有资料发给他们以便他们审核！

　　经过3天的资料审核我们收到了来自国信联商武汉投资有限公司的“商务通知函”大概意思就是说我的项目非常好，国信联商武汉投资有限公司非常重视，愿和我们一起把项目做大做强，并邀请我去国信联商武汉投资有限公司对项目进行详细的洽谈并签署重要的融资文件！

　　到国信联商武汉投资有限公司后一切都谈得很顺利，还和我们签订了《项目合作意向书》主要内容是需要我公司做一个《项目投资价值数据分析报告》说这个报告目的是为了分析项目风险以及收益价值，并且还声称做这样报告的公司需要有3A甲级资质或“中国招商研究院”颁发的数据分析资质的公司就可以，只要风险评级到达投资标准就可以马上放款。接下来我们就按照他们的要求开始在网上找有这样资质的数据分析事务所，一搜索还真是一大把，结果找了5家提供给国信联商武汉投资有限公司审核，审核的结果是“武汉XX数据分析有限公司”符合他们的要求。于是我们就开始跟“武汉XX数据分析有限公司”谈报告费用，经过多次磋商最终确定这一份报告的价格高达26万。经过国信联商武汉投资有限公司的再三保证和多次承诺后，我开始动摇。考虑到他们的一再表示，看好我的项目前景，我们打了预付款12万给“武汉XX数据分析有限公司”，仅仅4天后，武汉XX数据分析有限公司那边就发过来报告的电子版，按照国信联商武汉投资有限公司的要求，电子版出来要先给他公司审核，达到投资标准等级后再付尾款出正式的书，当时我还感觉国信联商武汉投资有限公司还是挺靠谱，凡事都为我们着想。一天后，国信联商武汉投资有限公司打电话过来一副高兴的口吻说，数据分析结果没有问题，符合投资标准，让我赶快把尾款付了出正式的装订报告，寄到他们公司，并且承诺一个礼拜内可以下款。接着，我就给武汉XX数据分析有限公司打了14万，3天后我收到了那份价值26万的报告，一本书，洋洋洒洒的写了有270多页，仔细看看里面的内容，全部都是网上摘录下来的万能内容，没有任何实质性的有价值分析，我真不知道这样的分析有什么作用，由于国信联商武汉投资有限公司的一再承诺做了报告，报告达到投资标准后一定会很快下款，如果达到投资标准他们公司不能下款的话，他们公司会全额退还报告费用。我也暂时打消了顾虑。


　　我本以为事情真的会像国信联商武汉投资有限公司承诺的那样，一个礼拜后我们能收到他们公司7000万的投资。

　　然而这只是本以为。

　　我在漫长而又煎熬的等待中过来一个礼拜，等来的不是7000万的投资，而是他们的商务函。商务函的大致内容:需要再出具一份《律师尽职调查报告》”。我电话过去问国信联商武汉投资有限公司，为什么跟事先承诺的背道而驰！他说这是公司股东要求的，每个项目方放款前必须要进行法务调查，这个做《律师尽调报告》的事务所由他们公司认可指定。按照国信联商武汉投资有限公司给的联系方式，我电话了“北京XX律师事务所”，一询问做律师尽职调查报告的费用，真是让我开了眼界，报告要36万。我跟国信联商武汉投资有限公司说我没有这么多钱做这份报告。这时候，他们说我前面已经花了26万做了分析报告，现在如果放弃的话太可惜了。一天后，国信联商武汉投资有限公司再次电话我，说如果我这边钱不够，他这边愿意拿5万出来，帮我完成这份报告。虽然国信联商武汉投资有限公司这么说，但我还是觉得这笔钱太多，于是我带着另外两个朋友一行第二次来到武汉协商，跟国信联商武汉投资有限公司约好见面的时间面谈。另行前，国信联商武汉投资有限公司电话我说，为了项目能够尽快的往前推进，让我带点土特产过来。当时考虑到我已经花了26万，不想得罪他们，于是我硬着头皮买了12瓶茅台，10条香烟。烟酒共计花费4万元。

　　2021年10月1日，我侄儿参加09届复旦大学同学聚会，期间跟一个做金融的同学聊起我的经历，在我侄儿的同学问了一些在上海从事这块的金融同行后，这让我彻底了解国信联商武汉投资有限公司投融资的内幕。

　　“国信联商武汉投资有限公司”以要求我们自己寻找拥有“中国招商研究院”颁发的“3A甲级资质”的事务所做评估报告的形式，认可“武汉XX数据分析有限公司”的资质，从而让我们花费高昂的报告费，然后他们两家私下瓜分报告费。所谓的“3A甲级资质”，实为他们的行业内幕是他们自己给自己颁发的，在“武汉XX数据分析有限公司”提供的“3A甲级资质”证书当中看到，其签发此证的机构为“中国招商研究院”，此机构为仿冒的国家政府机构，在国务院政府网站中查询并无此机构。“中国招商研究院”为这些投资公司们私下成立的“民间机构”，以颁发3A甲级资质的形式或者认可“中国招商研究院”的资质的形式，在项目融资圈内达到鱼目混珠的目的，诱导项目方误以为“中国招商研究院”为国家政府部门颁发的权威资质。以此手段形式相当隐蔽，因此很多融资方花了很多钱做报告后，也并没有意识到这是一个局。投资公司接下来，再以指定法务尽调等形式再让你花一笔钱去做一个报告，由于前期项目评估的伎俩比较隐蔽，很多项目方考虑到前期的花费，很容易被……。
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